‍Друга частина розбору рішення РНБО від The Gambler.

Для Національного Банку у Раді нацбезпеки написали цілий список рекомендацій. Приміром, впродовж двох тижнів мають заборонити приймати як заставу товари подвійного призначення. А також створити методички для банків про те, як відстежувати, на що українці витрачають свої кредитні кошти.

The Gambler розібрав кожен пункт з працівником банківського сектору з тридцятирічним досвідом Ігорем Львовом.

‍

— Ігоре, перше питання щодо пункту про заставу. Протягом двох тижнів ломбардам заборонять приймати товари, про які писали раніше в петиції: те, що можна використати і в цивільних, і у військових цілях. Вірно?

— Так. Справа в тому, що вже чотири роки як Національний банк перейняв на себе функції регулятора ринку небанківських фінансових послуг: страхових, лізингових, факторингових компаній, кредитних спілок, ломбардів та інших фінансових компаній. 

‍

— Йдемо далі: затвердити у двомісячний термін для банків методичні рекомендації… 

— Я взагалі, чесно, от це читаю… Розумієте, тут вони все рекомендують: “Запровадити в двомісячний термін методику”… Цю методику треба було ще робити кілька років тому. Це називається підзаконний акт і точно не банки це мали б робити. Так, НБУ. А банки як це можуть взагалі впроваджувати? Тут же повністю відсутня функція контролю зі сторони НБУ, зі сторони Міністерства фінансів. Немає наслідків, що буде, якщо не слідуватимуть…

‍

— А от якраз з наступного пункту: як можна відслідкувати доходи отримані злочинним шляхом?

— В тому то й справа, мене теж це цікавить! От є, наприклад, функція фінмоніторингу в будь-якому банку і вона уже все це відслідковує. Я не знаю, як треба відслідковувати ці доходи. Спеціальна апаратура? Чи що? РНБО дало свої рекомендації: зробіть і все! А як це зробити - невідомо. Це гарні лозунги!

‍

— Експерти іноді закидають таке: неможливо обмежити нелегальні казино - заблокуйте платежі на сайти, де є пов’язаний софт. Щоб умовний гравець, якому дуже кортить побавитись на нелегальному сайті, просто не міг вносити туди кошти. Виходить, що технічно комерційний банк не може відстежити, що гроші закидають саме на сайт, де є гральний софт?

— Ні, звичайно, він не може це робити. Ні! Це з області побажань: хочемо зробити, але не знаємо як. Мене також вразив пункт про кредитні кошти. Це ж з тієї самої опери. От людина взяла кредит. І от вона грає десь там. І за рахунок кредита вона погашає якісь платежі в казино. Ну як це можна відслідкувати?

‍

— А в чому ж таки складність блокування?

— Ви зрозумійте: під маркою якоюсь поганою можуть заблокувати все! Люди, які щось часто перераховують, тісно пов’язані з переказами, завтра прибіжуть в банк і скажуть: а шо ви робите, шановні?! Почнуться скандали: на якій підставі ви мені заблокували цю, цю чи цю операцію? А у банків немає навіть методики проводити якісь заходи, тобто хтось повинен займатись оцим контролем.

У нас є фінансовий моніторинг, для нього чітко і ясно прописано згідно закону, як все має відбуватися. Служба фінмоніторингу цим займається, у неї є ця методика, але вона поки не бачить жодних порушень. Значить, або методика неправильна, або закон неправильний.

‍

— Підведемо підсумки: жодних змін банківський сектор не зазнає внаслідок посиленого контролю над ігоркою, про який так хотіли написати у рішенні від РНБО?

— От чесно: так багато питань і так мало відповідей. Я би все ж таки попросив їх не рекомендувати, а вносити правки у закони про гральний бізнес. Хай це покрутиться у Верховній раді для тих людей, які приймали цей закон. Про що вони думали? Хай тепер і вигадують, як то все змінити.

‍

ПІДПИСАТИСЯ НА НАШ ТЕЛЕГРАМ 

‍

Ще новини про гральний бізнес України та світу: 

“Термінового нічого після рішення РНБО не станеться”. Ексклюзивне інтерв’ю від The Gambler

Мінус два казино? Рахунки Pin-Up та Vbet заблоковані. Ексклюзив від The Gambler 

Піар на ігорці не вдався. Або як нардепка хотіла роздути чергову “зраду”

‍

‍

‍